Incluso si actualmente tiene un testamento o está pensando en limitar su planificación a un instrumento de este tipo, es posible que no sea suficiente dependiendo del tipo de activos que posea. Es posible que desee considerar un fideicomiso en vida revocable con documentos de respaldo. Existen limitaciones en torno a un testamento que pueden aliviarse con un fideicomiso, que un abogado experto en testamentos y fideicomisos en vida podría explicar con más detalle durante una consulta inicial. Hable hoy mismo con un abogado especializado en planificación patrimonial de Brayton Purcell LLP para obtener más información.
Diferencias entre un testamento y un fideicomiso en vida
Un testamento solo entra en vigor después de la muerte y, por lo tanto, es una planificación post-mortem. Sin embargo, ¿qué pasa con los problemas que pueden surgir mientras estás vivo? Estos pueden incluir:
Un evento médico que lo ha dejado incapaz de expresar o verbalizar las decisiones de atención médica.
El enfoque delicado que uno debe tomar para cuidar a un niño con una discapacidad o necesidades especiales si carece de la capacidad mental o física para hacerlo.
La necesidad de permitir que su apoderado tenga el poder, según lo indique usted, para ocuparse de sus asuntos financieros en caso de incapacidad mental.
Un fideicomiso en vida debidamente preparado evita o evita el proceso de sucesión, a menudo tedioso, costoso, emocionalmente agotador y público. Muchos defensores creen y argumentan que esta es una de las grandes ventajas de un fideicomiso en vida sobre el de un testamento.
Un testamento y un fideicomiso trabajan juntos para proteger todos los activos patrimoniales
Un paquete completo de fideicomiso en vida incluye lo que se llama un testamento de vertido. Este testamento actúa como una red de seguridad para el fideicomiso. En otras palabras, permite que los artículos/activos que no se transfirieron originalmente al fideicomiso se "transfieran" al fideicomiso después de la muerte. Sin embargo, no debe confiar totalmente en el testamento de vertido. Entra en juego cuando los activos sujetos a sucesión que superan los $150,000 quedaron fuera del fideicomiso y, como resultado, el temido procedimiento de sucesión debe volver a entrar en juego. Una vez que se completa el proceso de sucesión en cuanto a esos activos no fiduciarios, se transfieren al fideicomiso. Es en el mejor interés del patrimonio confiar en el método tradicional de financiar el Fideicomiso con activos cuando usted está vivo y no depender de este "derrame". Si menos de $150,000 en total quedan "fuera" del fideicomiso, entonces una declaración jurada de patrimonio pequeño bastante simple transferirá los activos al fideicomisario nombrado en el fideicomiso.
Establecer un fideicomiso y elegir un fideicomisario
La persona que establece o crea el fideicomiso generalmente se denomina otorgante, fideicomitente o fideicomitente. La persona inicialmente encargada de administrar el Fideicomiso es el Fideicomisario. Tome nota de la palabra principal en el fideicomisario: "fideicomiso". Por lo tanto, es esencial que el fideicomisario sea alguien que realmente considere responsable, competente y, lo que es más importante, leal a usted, a sus deseos y al mejor interés de su familia. No es un asunto ligero y hay muchas responsabilidades asociadas al papel.
El Fideicomitente también puede ser el Fideicomisario si desea administrar su propio Fideicomiso, lo cual es muchas veces el caso. Sin embargo, después de que el Fideicomitente es nombrado Fideicomisario oficial, los siguientes en la línea de administración son los Fideicomisarios Sucesores. Estos pueden ser hijos adultos, miembros de la familia, amigos cercanos o incluso una institución financiera (fideicomisario corporativo) o un fiduciario profesional/privado.
Por último, los beneficiarios. Los Fideicomitentes son los primeros beneficiarios y algún día esta es la clase de miembro (s) que recibe la distribución de sus activos. Estos pueden ser niños, miembros de la familia, amigos, mascotas, un lugar de culto u otra organización benéfica, etc. Una vez más, recuerde que los Fideicomitentes son beneficiarios iniciales que disfrutan legítimamente del patrimonio, mientras que aquellos que eventualmente reciben los activos se denominan beneficiarios contingentes o remanentes.
Póngase en contacto con un abogado de testamentos y fideicomisos en vida
La clave para recordar es que hay diferentes formas y tamaños cuando se trata de la confianza, así como de las necesidades y preocupaciones de su familia. Desafortunadamente, hay muchos preparadores de fideicomisos que tratarán de encajarlo, independientemente de su dinámica, en el mismo "molde" que se usa para otros clientes. Este no es el camino a seguir. Cada persona y familia es diferente y, por lo tanto, cada plan debe prepararse en consecuencia. Para obtener más información sobre sus opciones y lo que un abogado de testamentos comprometidos y fideicomisos en vida podría hacer por usted, llame a nuestra oficina hoy.
