Incluso si actualmente tiene un testamento o está pensando en limitar su planificación a dicho instrumento, puede que no sea suficiente dependiendo del tipo de bienes que posee. Es posible que desee considerar un fideicomiso en vida revocable con documentos de respaldo. Existen limitaciones en torno a un testamento que puede aliviarse con un fideicomiso, que un abogado experto en testamentos y fideicomisos en vida podría explicar con más detalle durante una consulta inicial. Hable hoy con un abogado especializado en planificación patrimonial de Brayton Purcell LLP para obtener más información.
Diferencias entre un testamento y un fideicomiso en vida
Un testamento sólo entra en vigor después de la muerte y, por lo tanto, es una planificación post mortem. Sin embargo, ¿qué pasa con los problemas que pueden surgir mientras estás vivo? Estos podrían incluir:
- Un evento médico que le ha dejado incapaz de expresar o verbalizar decisiones sanitarias.
- El enfoque delicado que uno debe adoptar para cuidar a un niño con una discapacidad o necesidades especiales si no tiene la capacidad física o mental para hacerlo.
- La necesidad de permitir que su apoderado tenga el poder que usted le indique para hacerse cargo de sus asuntos financieros en caso de su incapacidad mental.
Un fideicomiso en vida debidamente preparado evita o evita el proceso de sucesión, muchas veces tedioso, costoso, emocionalmente agotador y público. Muchos defensores creen y argumentan que esta es una de las grandes ventajas de un fideicomiso en vida sobre el de un testamento.
Un testamento y un fideicomiso trabajan juntos para proteger todos los activos patrimoniales
Un paquete completo de Living Trust incluye lo que se llama un testamento Pour-Over. Este testamento actúa como una red de seguridad para el Trust. En otras palabras, permite que los artículos/activos que no fueron transferidos originalmente al Fideicomiso se “transfieran” al Fideicomiso después de su muerte. Sin embargo, no debes confiar totalmente en el Pour-Over Will. Entra en juego cuando activos sujetos a legalización superiores a $150,000 quedaron fuera del Fideicomiso y, como resultado, el temido procedimiento de legalización debe entrar nuevamente en juego. Una vez completado el proceso testamentario de esos activos que no pertenecen al fideicomiso, se transfieren al Fideicomiso. Lo mejor para el patrimonio es confiar en el método tradicional de financiar el Fideicomiso con activos cuando usted esté vivo y no depender de este “desbordamiento”. Si quedan menos de $150,000 en total “fuera” del fideicomiso, entonces una declaración jurada bastante simple de patrimonio pequeño transferirá los activos al fideicomisario nombrado en el fideicomiso.
Establecer un fideicomiso y elegir un administrador
La persona que constituye o crea el fideicomiso generalmente se denomina otorgante, fideicomitente o fideicomitente. La persona inicialmente encargada de administrar el Fideicomiso es el Fiduciario. Tome nota de la palabra principal del fiduciario: "confianza". Por lo tanto, es esencial que el administrador sea alguien a quien usted realmente considere responsable, competente y, lo más importante, leal a usted, sus deseos y el mejor interés de su familia. No es un asunto fácil y el puesto conlleva muchas responsabilidades.
El Fideicomitente también puede ser el Fideicomisario si desea administrar su propio Fideicomiso, como suele ser el caso. Sin embargo, después de que el Fideicomitente sea nombrado Fideicomisario oficial, los siguientes en la fila para administrar son los Fideicomisarios Sucesores. Pueden ser hijos adultos, familiares, amigos cercanos o incluso una institución financiera (fideicomisario corporativo) o un fiduciario profesional/privado.
Finalmente, los Beneficiarios. Los fideicomitentes son los primeros beneficiarios y algún día esta será la clase de miembros que recibirán la distribución de sus activos. Estos pueden ser niños, familiares, amigos, mascotas, un lugar de culto u otra organización benéfica, etc. Nuevamente, recuerde que los fideicomitentes son beneficiarios iniciales que disfrutan legítimamente del patrimonio, mientras que aquellos que eventualmente reciben los activos se denominan beneficiarios contingentes o remanentes.
Póngase en contacto con un abogado de testamentos y fideicomisos en vida
La clave que debe recordar es que existen diferentes formas y tamaños en lo que respecta a la confianza, así como a las necesidades e inquietudes de su familia. Desafortunadamente, existen muchos preparadores de fideicomisos que intentarán encajarlo, independientemente de su dinámica, en el mismo “molde” que se utiliza para otros clientes. Esa no es la forma de ir. Cada persona y familia es diferente y por ello, cada plan debe prepararse en consecuencia. Para obtener más información sobre sus opciones y lo que un abogado comprometido en testamentos y fideicomisos en vida podría hacer por usted, llame a nuestra oficina hoy .
