Por qué debería tener un plan patrimonial – Planificación para el futuro
Existen mecanismos legales para transmitir sus activos a su familia, amigos y organizaciones benéficas según lo permita la ley. Es crucial entender que en California, las leyes dictan cómo se distribuirá su patrimonio si muere intestado (sin testamento). Sin embargo, con un plan patrimonial adecuado, usted obtiene el control sobre la distribución, decidiendo quién recibe qué, cuánto y cuándo. La planificación patrimonial le permite proveer para el futuro de sus seres queridos y asumir la responsabilidad de su bienestar. Contrariamente a la creencia popular, un patrimonio abarca todas sus posesiones en el momento de su muerte, ya sea una modesta colección de activos acumulados a lo largo de los años o propiedades extravagantes.
Los planes patrimoniales se elaboran meticulosamente para adaptarse a sus circunstancias, requisitos y preferencias específicas a través de entrevistas personalizadas con los clientes. No se le presentará un cuestionario desalentador y complejo para completar por su cuenta. En cambio, un abogado con experiencia en planificación patrimonial lo guiará a través del proceso, abordando cualquier pregunta o inquietud que surja. Hemos visto muchos casos en los que los planes patrimoniales se preparan y se entregan a los clientes sin su plena comprensión. Nuestro objetivo es asegurarnos de que comprenda su plan patrimonial y comprenda las disposiciones clave descritas en sus documentos. Esta comprensión le brindará tranquilidad y ayudará en gran medida a sus seres queridos en el futuro.
Elementos de un Plan Patrimonial
Un plan patrimonial consta de varias partes dependiendo del tamaño y el valor de su patrimonio. Es posible que algunas personas solo requieran un testamento, mientras que otras pueden tener requisitos específicos que deben colocarse en un fideicomiso. Lo que podría incluir un plan patrimonial:
Testamentos y fideicomisos en vida
Si algo te sucediera mañana, ¿sabría tu familia cómo manejar todas tus pertenencias? Los testamentos ofrecen orientación durante un momento de necesidad. Sin embargo, solo entra en vigor después de la muerte. También hay que tener en cuenta los problemas que pueden surgir mientras se está vivo. A pesar de que el testamento tiene una división de su patrimonio detallada, aún podría requerir que sus seres queridos pasen por el proceso legal, a menudo tedioso, conocido como sucesión. Un fideicomiso en vida debidamente preparado evitaría o evitaría el proceso de sucesión explicando los objetivos decididos para su patrimonio.
Poder Notarial e Instrucciones
Anticipadas de Atención Médica
Es importante elegir a una persona en la que confíe para que tome decisiones importantes en su nombre en caso de que pierda la "capacidad" y ya no pueda hacerlo. Un poder notarial otorga a una persona designada la autoridad para actuar en su nombre para todos los asuntos legales o financieros. Y una Directiva Anticipada de Atención Médica designa a una persona para que lo ayude a llevar a cabo las decisiones relacionadas con sus opciones de atención médica.
Sucesiones (Administración de Patrimonios)
El proceso de sucesión ocurre cuando una persona fallece, dependiendo del tamaño del patrimonio y también de cómo se mantiene el título de los activos. Si el valor de un patrimonio es superior a $150,000 en el estado de California, los tribunales se encargan de supervisar la distribución de la mayoría de los bienes. Este proceso a menudo se puede evitar si ya se ha redactado un testamento y un fideicomiso en vida. Sin embargo, pueden surgir situaciones en las que el proceso de sucesión puede ser deseable.
Póngase en contacto con un abogado experto en planificación patrimonial
La planificación patrimonial es un paso crucial para proteger el futuro de sus activos y sus seres queridos. Al trabajar con un abogado dedicado a la planificación patrimonial, puede ayudar a garantizar que sus deseos se cumplan en el futuro. No dude en ponerse en contacto con nosotros si tiene alguna pregunta sobre el patrimonio.