Si una persona fallece con testamento o sin testamento (y tiene activos superiores a una cierta cantidad vinculados individualmente a su nombre), la familia debe pasar por el proceso sucesorio. Esto significa que los tribunales ahora son responsables de supervisar la distribución del patrimonio del individuo. El proceso sucesorio a menudo puede ser largo, costoso y emocionalmente agotador para los herederos. Por lo tanto, es importante trabajar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial para elaborar un plan patrimonial personalizado que aborde todos los aspectos únicos de su situación particular. Póngase en contacto con un abogado sucesorio hoy para obtener más información.
¿Cómo funciona el proceso sucesorio?
El proceso sucesorio dependerá del tamaño del patrimonio, de cómo se poseen los títulos de propiedad y de otras variables. Por ejemplo, en California, si el valor del patrimonio es inferior a $150,000, es posible que no se requiera el proceso de sucesión. Sin embargo, si el patrimonio bruto de ciertos activos tiene un valor superior a $150,000 y no existe un testamento o un testamento pero no existe un fideicomiso en vida debidamente financiado, el tribunal sucesorio se hará cargo.
Paso 1: antes de que los bienes de un difunto puedan distribuirse o transmitirse, básicamente el tiempo se detiene. Luego, el tribunal establece un período de sucesión, lo que significa que detiene la distribución de los activos hasta que se hayan liquidado los títulos legales de los activos/propiedades del difunto.
Paso 2: el tribunal sucesorio declara que cualquier acreedor a quien se le deba dinero puede reclamar un interés sobre el patrimonio. Esto se hace a través de los periódicos locales del lugar donde residía el difunto y brinda la oportunidad a cualquiera que deba dinero de presentarse.
Entonces, ¿por qué es esto tan malo? La verdad es que los asuntos sucesorios pueden llevar años y tienden a durar en promedio casi un año en California. Esto se vuelve extremadamente costoso con el tiempo porque no solo paga por los abogados sino también por el albacea (también conocido como representante personal), el tribunal y todos los honorarios/costos asociados con sus procedimientos (por ejemplo, gastos de publicación, tasas de presentación, etc.). .). A menudo se ha citado e ilustrado que al final de todo el proceso de montaña rusa, una gran suma que habría ido a parar a los seres queridos se “desnata” para pagar los costos y honorarios antes mencionados.
La legalización se puede evitar con un plan patrimonial adecuado
Recuerde que evitar la sucesión debe ser un objetivo importante. Además, cabe señalar que no todos los bienes son susceptibles de sucesión. Existen exclusiones tales como beneficios de jubilación, pólizas de seguro de vida, automóviles, la forma en que se mantienen los bienes, etc. y, más obviamente, los activos mantenidos en fideicomiso. Dicho esto, es fundamental que los activos que tienen designaciones de beneficiarios (por ejemplo, seguros de vida, 401(k), IRA y otros planes) tengan los formularios relacionados con dichas pólizas/planes estén actualizados y tengan beneficiarios designados. No es raro encontrar que el formulario de una persona fallecida estaba en blanco o que había enumerado personas que fallecieron antes que ella. Esto ahora puede convertirse en un problema ya que un activo que generalmente no está sujeto a sucesión pasa a estar sujeto a sucesión, ya que no se ha designado ningún beneficiario viable. Además, existen implicaciones especiales en el impuesto sobre la renta en torno a dichas cuentas/planes y, por lo tanto, se recomienda encarecidamente que hable más sobre esto con un abogado sucesorio.
Comuníquese con un abogado sucesorio hoy
El proceso sucesorio puede resultar desalentador, especialmente sin ayuda legal. Afortunadamente, los abogados sucesorios de Brayton Purcell LLP están aquí para ayudarlo durante este momento. Nuestros abogados dedicados podrían guiarlo a través del proceso sucesorio o incluso ayudarlo a evitarlo por completo. Llame a nuestra oficina hoy para comenzar.
