Si una persona fallece con un testamento o sin testamento (y tiene bienes por encima de una cierta cantidad vinculados individualmente a su nombre), la familia debe pasar por el proceso de sucesión. Esto significa que los tribunales ahora son responsables de supervisar la distribución del patrimonio de la persona. El proceso de sucesión a menudo puede ser largo, costoso y emocionalmente agotador para los herederos. Por lo tanto, es importante trabajar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial para crear un plan patrimonial personalizado que aborde todos los aspectos únicos de su situación particular. Póngase en contacto con un abogado de sucesiones hoy mismo para obtener más información.

¿Cómo funciona el proceso de sucesión?
El proceso de sucesión dependerá del tamaño del patrimonio, de cómo se posean los títulos de propiedad y de otras variables. Por ejemplo, en California, si el valor del patrimonio es inferior a $150,000, es posible que no se requiera el proceso de sucesión. Sin embargo, si el patrimonio bruto de ciertos activos tiene un valor superior a $150,000 y no hay un testamento o un testamento, pero no un fideicomiso en vida debidamente financiado, el tribunal testamentario se hará cargo.

Paso 1 - Antes de que la propiedad de un difunto pueda ser distribuida o transmitida, el tiempo básicamente se detiene. Luego, el tribunal establece un período de sucesión, lo que significa que detiene la distribución de los activos hasta que se hayan liquidado los títulos legales de los activos/propiedades del difunto.

Paso 2 - El tribunal de sucesiones declara entonces que cualquier acreedor al que se le deba dinero puede reclamar un interés en el patrimonio. Esto se hace a través de los periódicos locales donde residía el difunto y da la oportunidad de que cualquier persona que deba dinero se presente.

Entonces, ¿por qué es esto tan malo? La verdad es que los asuntos de sucesión pueden tomar años y tienden a promediar casi un año en California. Esto se vuelve extremadamente costoso con el tiempo porque no solo paga por los abogados, sino también por el albacea (también conocido como el representante personal), el tribunal y todos los honorarios/costos asociados con sus procedimientos (por ejemplo, tarifas de publicación, presentación, etc.). A menudo se ha citado e ilustrado que al final de todo el proceso de montaña rusa, una gran suma que habría ido a los seres queridos se "desnata de la parte superior" para pagar los costos y tarifas antes mencionados.

La sucesión se puede evitar con un plan patrimonial adecuado
Evitar la sucesión debe ser un objetivo primordial en la planificación patrimonial. Vale la pena señalar que no todos los activos están sujetos a sucesión, incluidos los beneficios de jubilación, las pólizas de seguro de vida, los automóviles y los activos mantenidos en fideicomiso. Los activos con designaciones de beneficiarios, como los seguros de vida, los planes 401(k) y las cuentas IRA, deben tener formularios actualizados con los beneficiarios designados. La falta de designación de beneficiarios o el mantenimiento de formularios obsoletos puede tener consecuencias no deseadas, como que los activos estén sujetos a sucesión. Además, existen implicaciones específicas en el impuesto sobre la renta para dichas cuentas, por lo que es recomendable consultar con un abogado de sucesiones para obtener más orientación.
Póngase en contacto con un abogado de sucesiones hoy mismo
El proceso de sucesión puede ser desalentador, especialmente sin ayuda legal. Afortunadamente, los abogados de sucesiones de Brayton Purcell LLP están aquí para ayudarlo en este momento. Nuestros abogados dedicados podrían guiarlo a través del proceso de sucesión o incluso ayudarlo a evitarlo por completo. Llame a nuestra oficina hoy para comenzar.