Mesmo que você tenha atualmente um testamento ou esteja pensando em limitar seu planejamento a tal instrumento, ele pode não ser suficiente dependendo do tipo de bens que você possui. Você pode querer considerar um Living Trust revogável com documentos de apoio. Existem limitações em torno de um testamento que podem ser aliviadas com confiança, que um advogado qualificado em testamentos e trustes vivos poderia explicar com mais detalhes durante uma consulta inicial. Fale hoje mesmo com um advogado dedicado ao planejamento imobiliário da Brayton Purcell LLP para saber mais.

Diferenças entre um testamento e uma confiança viva

Um testamento só entra em vigor após a morte e, portanto, é um planejamento post-mortem. No entanto, e os problemas que podem surgir enquanto você estiver vivo? Isso pode incluir:

  • Um evento médico que o deixou incapaz de expressar ou verbalizar decisões de saúde.
  • A abordagem delicada que se deve adotar para cuidar de uma criança com deficiência ou necessidades especiais, caso não tenha capacidade mental ou física para fazê-lo.
  • A necessidade de permitir que seu procurador tenha os poderes por você indicados para cuidar de seus assuntos financeiros em caso de sua incapacidade mental.

Um Living Trust devidamente preparado evita ou contorna o processo muitas vezes tedioso, caro, emocionalmente desgastante e público de inventário. Muitos defensores acreditam e argumentam que esta é uma das grandes vantagens de um Living Trust em relação a um testamento.

Vontade e confiança trabalham juntas para proteger todos os ativos imobiliários

Um pacote completo do Living Trust inclui o que é chamado de Testamento Pour-Over. Este testamento funciona como uma rede de segurança para o Trust. Em outras palavras, permite que itens/ativos que não foram originalmente transferidos para o Trust sejam “transferidos” para o Trust após a morte. No entanto, você não deve confiar totalmente na Vontade do Derramamento. Entra em jogo quando activos sujeitos a inventário superiores a 150.000 dólares foram deixados fora do Trust e, como resultado, o temido processo de inventário deve novamente entrar em jogo. Após a conclusão do processo de inventário desses ativos não fiduciários, eles são transferidos para o Fideicomisso. É do interesse do património confiar no método tradicional de financiar o Trust com activos quando estiver vivo e não confiar neste “derramamento”. Se menos de US$ 150.000 no total forem deixados “fora” do trust, então uma simples declaração de pequena propriedade transferirá os ativos para o administrador nomeado no trust.

Estabelecendo um trust e escolhendo um administrador

A pessoa que estabelece ou cria o Trust é geralmente chamada de Concedente, Instituidor ou Fiduciário. A pessoa inicialmente responsável pela gestão do Trust é o Administrador. Anote a palavra principal do administrador: “confiança”. Portanto, é essencial que o administrador seja alguém que você realmente considera responsável, competente e, o mais importante, leal a você, aos seus desejos e ao melhor interesse de sua família. Não é um assunto fácil e há muitas responsabilidades associadas à função.

O Settlor também pode ser o Administrador se desejar administrar seu próprio Trust, o que muitas vezes é o caso. No entanto, depois que o Instituidor é nomeado Administrador oficial, os próximos na linha de sucessão são os Administradores Sucessores. Podem ser filhos adultos, familiares, amigos próximos ou até mesmo uma instituição financeira (administrador corporativo) ou fiduciário profissional/privado.

Por fim, os Beneficiários. Os Settlors são os primeiros beneficiários e algum dia esta será a classe de membro(s) que receberá(ão) a distribuição dos seus activos. Podem ser filhos, familiares, amigos, animais de estimação, um local de culto ou outra instituição de caridade, etc. Mais uma vez, lembre-se de que os Instituidores são os beneficiários iniciais que desfrutam legitimamente da propriedade, enquanto aqueles que eventualmente recebem os bens são referidos como beneficiários contingentes ou remanescentes.

Entre em contato com um advogado de testamentos e trustes vivos

O principal a lembrar é que existem diferentes formas e tamanhos quando se trata de confiança, bem como das necessidades e preocupações de sua família. Infelizmente, existem muitos preparadores de confiança por aí que tentarão encaixá-lo, independentemente da sua dinâmica, no mesmo “molde” usado para outros clientes. Este não é o caminho a seguir. Cada pessoa e família é diferente e por isso cada plano deve ser elaborado adequadamente. Para saber mais sobre suas opções e o que um advogado comprometido com testamentos e trustes vivos pode fazer por você, ligue para nosso escritório hoje mesmo .