Por qué debería tener un plan patrimonial: planificación para el futuro
La ley ha creado vehículos a través de los cuales usted puede transmitir legalmente todo lo permitido a su familia, amigos y organizaciones benéficas. Es esencial recordar que las leyes del Estado de California ya han creado un plan sobre cómo se dividirá su patrimonio si usted muriera intestado (morir sin testamento y, por lo tanto, algún tipo de “plan”). Sin embargo, con un plan patrimonial adecuado, usted tendrá control de cómo se llevarán a cabo las cosas: quién recibe qué, cuánto y cuándo se distribuirá finalmente el patrimonio. La planificación patrimonial le permite asumir la responsabilidad salvaguardando y manteniendo a sus seres queridos. los del futuro. Puede equiparar la palabra "bienestar" con el requisito de ser propietario de una casa de vacaciones en los Hamptons o tener una flota de vehículos de lujo en el camino de entrada. ¡Ese no es el caso! Un patrimonio consiste en todo lo que usted posee al momento de su muerte. Tener un pequeño conjunto de bienes o pertenencias que haya acumulado a través de años de arduo trabajo se clasifica como su "patrimonio".
Los planes patrimoniales se crean cuidadosamente para su situación, necesidades y deseos individuales a través de una entrevista en persona con el cliente. No se le entregará un cuestionario largo y confuso ni se le pedirá que lo complete usted mismo. En cambio, un abogado con experiencia en planificación patrimonial responderá cualquier pregunta o inquietud que surja en el camino. Somos conscientes de muchos planes patrimoniales que se preparan y entregan al cliente sin que éste tenga idea de lo que acaba de recibir. Queremos asegurarnos de que comprenda su plan patrimonial y tenga una comprensión general de las principales disposiciones contenidas en sus documentos. Esto le traerá una sensación de seguridad y beneficiará enormemente a sus seres queridos.
Elementos de un plan patrimonial
Un plan patrimonial consta de varias partes según el tamaño y el valor de su patrimonio. Es posible que algunas personas solo requieran un testamento, mientras que otras pueden tener requisitos específicos que deben depositarse en un fideicomiso. Qué podría incluir un plan patrimonial:
Testamentos y fideicomisos en vida
Si algo te sucediera mañana, ¿sabría tu familia cómo administrar todas tus pertenencias? Los testamentos ofrecen dirección durante un momento de necesidad. Sin embargo, sólo entra en vigor después de la muerte. También se deben considerar los problemas que pueden surgir mientras aún estás vivo. Aunque el testamento tiene detallada una división de su patrimonio, aún podría requerir que sus seres queridos pasen por el proceso legal, a menudo tedioso, conocido como sucesión testamentaria. Un fideicomiso en vida debidamente preparado evitaría o pasaría por alto el proceso de sucesión al explicar los objetivos decididos para su patrimonio.
Poder notarial y directiva anticipada de atención médica
Es importante elegir a una persona en la que confíe para que tome decisiones importantes en su nombre en caso de que pierda “capacidad” y ya no pueda hacerlo. Un poder notarial otorga a una persona designada la autoridad para actuar en su nombre en todos los asuntos legales o financieros. Y una directiva anticipada de atención médica designa a una persona para ayudarlo a tomar decisiones relacionadas con sus opciones de atención médica.
Sucesiones (administración patrimonial)
El proceso sucesorio ocurre cuando una persona fallece, dependiendo del tamaño del patrimonio y también de cómo se mantiene el título de los activos. Si el valor de un patrimonio es superior a $150,000 en el estado de California, los tribunales se vuelven responsables de supervisar la distribución de la mayoría de los activos. Este proceso a menudo se puede evitar si ya se han redactado un testamento y un fideicomiso en vida. Sin embargo, pueden surgir situaciones en las que el proceso sucesorio sea deseable.
Comuníquese con un abogado experto en planificación patrimonial
La planificación patrimonial es un paso crucial para proteger el futuro de sus bienes y el de sus seres queridos. Al trabajar con un abogado dedicado a la planificación patrimonial, puede ayudar a garantizar que sus deseos se cumplan en el futuro. No dude en ponerse en contacto con nosotros si tiene alguna pregunta sobre bienes inmuebles.
