SAN BERNARDINO, CA – 4 de abril de 2008 – Los fiscales tomaron medidas enérgicas contra una red de fraude hipotecario de California el 18 de marzo. La red de fraude, supuestamente dirigida por el agente de bienes raíces Eric Pony, de 25 años, supuestamente se aprovechó de miles de compradores de viviendas en el sur de California. . Muchas de las víctimas, incluidos los ancianos, perdieron sus casas debido a ejecuciones hipotecarias. Una investigación sobre las prácticas de préstamos abusivos de la red de fraude hipotecario condujo al arresto de cinco personas por parte de la Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de San Bernardino, otras dos se entregaron esa tarde. La Oficina del Fiscal General del Estado de California cerró las compañías de préstamos administradas por la red de fraude, incluidas Greenleaf Lending, Lifetime Financial, Virtual Escrow, Nations Mortgage, Direct Credit Solutions y Olympic Escrow.
Eric Pony y sus asociados enfrentan cargos de conspiración, hurto mayor, falsificación y abuso de personas mayores: el precio por procesar miles de préstamos hipotecarios en California a través de su supuesta estafa de refinanciamiento. El grupo está acusado de atacar a propietarios desprevenidos cuyas casas habían aumentado de valor, ofreciendo tasas hipotecarias de financiamiento bajas con pagos mensuales más bajos e incluso promesas de reembolso. En lugar del “buen trato” prometido, las víctimas de la estafa de los préstamos de alto riesgo se encontraron en peligro financiero, atrapadas en préstamos con altas tasas de interés, tarifas excesivas, condiciones desfavorables y sin devolución de dinero.
El Fiscal General Jerry Brown dijo que las empresas utilizaron tácticas de cebo y cambio y busca 20 millones de dólares en multas y restitución. "Esto es uno de los peores que hemos visto", dijo Brown. “Esto no es sólo exageración y fanfarronería. Esto es directamente un robo y un fraude deliberados”. (Dentro del Área de la Bahía, 18 de marzo de 2008)
Mentiras y engaños: los sospechosos apuntan a prestatarios de alto riesgo y a personas que no hablan inglés
Según la demanda presentada en el Tribunal Superior de Los Ángeles, los sospechosos engañaron a los consumidores para que aceptaran préstamos excesivos, tarifas exorbitantes y pagos de viviendas inasequibles. Además, se enfrentan a cargos de falsificación de firmas cuando el consumidor se negó a firmar. De hecho, Eric Bremner, investigador principal de la unidad de fraude inmobiliario de la oficina del Fiscal de Distrito del Condado de San Bernardino, encontró evidencia de documentos manipulados para eliminar firmas y sellos notariales en solicitudes de préstamos, acuerdos de custodia y otros documentos. En particular, Lifetime Financial Inc., Nations Mortgage Inc. y Greenleaf Lending Inc. lograron convencer a los propietarios de viviendas para que solicitaran préstamos con pagos superiores a sus ingresos mensuales totales. Lamentablemente, muchas de las personas estafadas por las supuestas prácticas crediticias abusivas de la red de fraude hipotecario perdieron sus hogares.
"Las prácticas de ventas ilegales descritas en la demanda incluían presión psicológica, falsificación y mentiras descaradas", dijo Brown. (CBS 5, 18 de marzo de 2008)
El fiscal de distrito de California, Michael A. Ramos, cree que los prestatarios de alto riesgo y los que no hablan inglés fueron los principales objetivos de la estafa. Una investigación de nueve meses reveló que muchas de las víctimas eran personas mayores o no hablaban inglés.
Brown describió a una víctima, identificada como Luis García, de 76 años. El Sr. García sólo habla español, pero los documentos hipotecarios que le dieron para firmar estaban en inglés. Le prometieron un préstamo a 50 años con una tasa fija del 4,5% y le hicieron creer que sus pagos mensuales sólo serían de 1.000 dólares. En cambio, recibió una carta que decía que la tasa de su préstamo era del 7,95%, lo que aumentaba su pago mensual a $2254. Además, Lifetime Financial había alterado fraudulentamente sus ingresos y su historial laboral. Como resultado, el Sr. García no pudo hacer los pagos y su casa ahora está en ejecución hipotecaria.
La industria hipotecaria se ha convertido en un caldo de cultivo para las estafas de préstamos de alto riesgo
La industria hipotecaria se ha convertido en un caldo de cultivo para los préstamos hipotecarios de alto riesgo predatorios. La crisis inmobiliaria de California ha afectado duramente a miles de personas que tienen hipotecas de alto riesgo con tasas ajustables y ha provocado ejecuciones hipotecarias en todo el estado. Los préstamos de alto riesgo son riesgosos porque conllevan una tasa de interés más alta que los préstamos de alto riesgo para compensar el mayor riesgo crediticio. Desafortunadamente, algunos prestamistas de alto riesgo participan en prácticas crediticias predatorias, como prestar intencionalmente a prestatarios que nunca podrían cumplir con los términos de sus préstamos.
¿Ha sido víctima de prácticas crediticias abusivas? Brayton Purcell puede ayudar
No todas las personas que enfrentan una ejecución hipotecaria pierden su casa. Algunos pueden vender sus casas antes de la ejecución hipotecaria; otros arreglan un plan de pago con su prestamista. En algunas circunstancias, puede declararse en quiebra, lo que detendrá el procedimiento de ejecución hipotecaria. Para obtener más información sobre propiedad de vivienda y ejecución hipotecaria, visite el sitio web de HUD.
Si tiene un problema legal relacionado con prácticas crediticias abusivas o fraude hipotecario, nuestros abogados están aquí para ayudarlo. Puede comunicarse con nuestros abogados a través de este sitio web o en cualquiera de nuestras oficinas legales . Arreglaremos un horario conveniente para la entrevista y le informaremos sobre sus derechos legales. No hay ningún cargo por una consulta inicial. Tenemos oficinas en Portland, Oregon (atendiendo a clientes en Oregon y Washington), en el norte de California, en el sur de California y en Salt Lake City, Utah.
